Hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) stiller flere krav til oprettelsen af et kundeforhold til en virksomhed end private, da virksomheder er mere komplekse kunder. Hvidvasklovens § 11 oplister de foranstaltninger, banken skal iværksætte, når en ny kunde skal identificeres og dokumenteres. For en virksomhed er det ikke alene identiteten og formålet, men derudover også ejer- og kontrolstruktur, reelle ejere, eventuelle fuldmagtshavere mv. samt en forståelse for virksomhedens konkrete forretningsmodel. Alene med kravene til reelle ejere, er der flere trin, som et pengeinstitut skal igennem, før kundeforholdet kan oprettes.
Hvilke faglige vurderinger forelægger der af, at en banks proces for at tage imod for erhvervskunder, herunder alle processer som angår hvidvask- og kriminalitetsbekæmpelse, kan nås på 10 dage på forsvarlig vis?
Dato: 22-11-2024
Status: Endeligt besvaret
Emne:
erhvervsdrivende virksomhed