Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
9. maj 2017
Besvarelse af spørgsmål 9 ad L 156 stillet af udvalget den 28. april
2017 efter ønske fra Thomas Jensen (S).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for, hvordan virksomhederne kan sikre, at af-
lønning af ansatte, der sælger eller rådgiver om finansielle instrumenter,
ikke er i strid med virksomhedens forpligtigelse til at handle i kundernes
bedste interesse, herunder god skik-reglerne. Herunder bedes redegjort
for, om der fortsat vil være dele af den finansielle sektor, hvor der kan
være aflønningsmuligheder tilbage, hvor der kan handles mod kundens
interesser.
Svar:
Siden 2014 har der i dansk ret været forbud mod, at værdipapirhandlere
aflønner ansatte, der sælger eller rådgiver om finansielle instrumenter,
med variabel løn knyttet til den ansattes opnåelse af et bestemt salgsmål
overfor detailkunder.
MiFID II indeholder et tilsvarende forbud, og stiller samtidig krav om, at
virksomhederne ikke må aflønne de pågældende ansatte på en måde, som
kan give incitament til at handle i strid med virksomhedens forpligtigelse
til at handle i kundernes bedste interesse, herunder god skik-reglerne.
En måde at sikre sig, at virksomheden ikke aflønner ansatte, der sælger
eller rådgiver om finansielle instrumenter, i strid med virksomhedens for-
pligtigelse til at handle i kundernes bedste interesse, herunder god skik-
reglerne, vil være at fastlægge en ramme for aflønning af disse ansatte i
sin lønpolitik. Det kan gøres ved at beskrive, hvilke resultatkriterier der
skal indgå ved fastsættelsen af de ansattes løn, f.eks. kundetilfredsheds-
målinger. Lønpolitikken vil også kunne indeholde f.eks. forbud mod re-
sultatkriterier, der fører til interessekonflikt mellem størrelsen af den an-
sattes løn og kundernes bedste interesse, eller forbud mod at aflønne den-
ne type ansatte med variabel løn.
Allerede efter gældende ret skal finansielle virksomheder og forvaltere af
alternative investeringsfonde have en lønpolitik, der harmonerer med
principperne om beskyttelse af kunder og investorer og indeholder foran-
staltninger, der kan afværge interessekonflikter. Der gælder tilsvarende
regler for aflønning af ansatte i penge- og realkreditinstitutter, der be-
skæftiger sig med salg af og rådgivning om boligkreditter, og for ansatte
beskæftiget med rådgivning og formidling i boligkreditformidlere. Inve-
steringsrådgivere og finansielle rådgivere har ikke tidligere været under-
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
CVR-nr
33 92 33 50
33 12 37 78
10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk