Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41 Bilag 4
Offentligt
1686205_0001.png
NY HVIDVASKLOV
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget
Torsdag den 10. november 2016
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0002.png
Hvidvask: Ikke i kraft af banker
men PÅ TRODS AF banker
Bankerne har over 1.000 medarbejdere ansat til at kontrollere,
at deres kolleger overholder alle procedurer ifm. hvidvask.
2
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0003.png
”Kend din kunde”
Store krav til identifikation og undersøgelse af
alle kunder – selv det lokale vandværk og
sportsforeningen
3
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0004.png
Antal underretninger indberettet til SØIK
4
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0005.png
Udeståender
Behov for yderligere præciseringer og vejledning for at sikre en
effektiv hvidvaskindsats
Risikobaseret tilgang skal også blive virkelighed – plads til skøn
Funktionsadskillelse vigtigere end organisatoriske ændringer
Nødvendige ressourcer hos myndighederne til at gennemgå
bankernes indberetninger + tilbagemeldinger til bankerne.
PEPs – det bliver vanskeligt. Afklaring nødvendig.
5
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0006.png
PEPs børn, familie, nære samarbejdspartnere,
kærester…….
For close associates, examples include the following types
of relationships:
(known) (sexual) partners outside
the family unit (e.g. girlfriends, boyfriends,
mistresses);
prominent members of the same
political party, civil organisation, labour or
employee union as the PEP; business
partners or associates, especially those
Vigtigt med centralt
thalllt share (beneficial) ownership of legal
entities with the PEP, or who are other-
PEP-register
wise connected (e.g., through joint mem-
bership of a company board). In the case
of personal relationships, the social,
Mulighed for
economic and cultural context may also
markering i CPR-
play a role in determining how close
those relationships generally are.
registret?
6
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0007.png
Husk også
•
Vigtig sondring mellem overtrædelse af hvidvasklovens
procedureregler og aktiv medvirken til at begå hvidvask.
•
Risikovurdering er ikke en eksakt videnskab – altid et element af
skøn
7
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0008.png
Ønsker til den videre politiske proces:
Arbejde for:
•
at den risikobaserede tilgang føres ud i livet
•
at myndighederne laver et PEP-register
•
at bankerne ikke skal tvinges til at lave organisatoriske ændringer
•
at der rent faktisk gives bedre tilbagemeldinger på bankernes
indberetninger
8
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0009.png
SPØRGSMÅL ELLER
KOMMENTARER
 L 41 - 2016-17 - Bilag 4: Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet
1686205_0010.png
TAK FOR
OPMÆRKSOMHEDEN!