L 41 - 2016-17 - Bilag 10: Henvendelse af 2/12-16 fra Dansk Erhverv, Danske Spil og De Samvirkende Købmænd

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41 Bilag 10
Offentligt

2. december 2016

L41 – forslag til ny hvidvasklov

Til: Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget

Fra: Danske Spil, De Samvirkende Købmænd og Dansk Erhverv

Lovforslagets konsekvenser på spilområdet

Danske Spil, De Samvirkende Købmænd og Dansk Erhverv bakker fuldt og helt op om hvidvasklo-

vens overordnede formål om tiltag, der skal styrke indsatsen mod hvidvask og finansiering af ter-

rorisme. Danske Spil har blandt andet som eneste aktør på spillemarkedet lavet en indbetalings-

og udbetalingsgrænse på 10.000 kr. hos forhandlerne, så indbetalinger over dette beløb registreres,

og gevinster udbetales via banken.

Det 4. hvidvaskdirektiv, som Danmark er i gang med at implementere, indeholder en række mulige

til- og fravalg, som det stærkt anbefales at gøre brug af for at undgå en overimplementering.

Det foreliggende forslag til hvidvasklov med dertilhørende bekendtgørelse (herunder delvis undta-

gelse af enkelte spil) går imod lovgivers tilkendegivelser om en mere risikobaseret tilgang til hvid-

vaskområdet og er udtryk for en overimplementering af det bagvedliggende EU-direktiv.

Konsekvensen af det nuværende lovudkast er unødvendig overvågning og gene af hundredtusindvis

af almindelige danskere, voldsomme byrder for erhvervslivet samt en massiv konkurrenceforvrid-

ning for de danske spiludbydere.

Disse konsekvenser er bl.a.:



Danske spiludbydere vil lide et voldsomt omsætningstab. Danske Spil alene forventer et

årligt omsætningstab allerede i 2017 på over 300 mio. kr.



Et stort indtægtstab og mulig ”butiksdød” for særligt mindre butikker og kiosker rundt om

i landet, der har indtjening via spil som en forudsætning for deres eksistens, da spil skaber

”trafik” i butikken.



Overdreven foranstaltning, mistænkeliggørelse af og byrde til gene for langt størstedelen af

alle kunder, der spiller for beskedne beløb uden kriminelle hensigter (masseovervågning af

cirka 250.000 danskere).



Danske spiludbyderes konkurrenceevne lider alvorlig og muligvis uoprettelig skade i for-

hold til udenlandske spiludbydere, der har adgang til det danske marked, men som med det

foreliggende lovforslag fremover ikke vil være underlagt den danske hvidvasklovgivning el-

ler den danske Spillemyndigheds tilsyn på hvidvaskområdet.



Formålet med reglerne risikerer at blive undergravet, hvis udenlandske spiludbydere kan

operere offline på det danske marked, mens de er underlagt eksempelvis Maltas hvidvas-

klov og tilsyn fra den maltesiske spillemyndighed.

/KBM

[email protected]

Side 1/2

L 41 - 2016-17 - Bilag 10: Henvendelse af 2/12-16 fra Dansk Erhverv, Danske Spil og De Samvirkende Købmænd

På spilområdet er der endvidere – i strid med regeringens politik – ikke lagt op til en minimums-

implementering af det bagvedliggende direktiv, herunder udnyttes ikke i tilstrækkeligt omfang den

fleksibilitet, direktivet overlader medlemsstaterne på spilområdet.

De mulige løsninger

Vi foreslår to overordnede tiltag, der holder sig inden for direktivets rammer og imødegår konse-

kvenserne på spilområdet. Med disse tiltag sikres det, at loven gælder for alle, der udbyder spil i

Danmark, og endvidere, at der sættes målrettet ind, hvor der er risiko for hvidvask, som netop er

EU-direktivets formål.

1) Bagatelgrænse ved registrering og overvågning af offline spil:



For de spil (med undtagelse af kasino), der ikke undtages hvidvaskloven i medfør af den

nævnte bekendtgørelse, skal kundekendskabsprocedurer, jf. forslag til hvidvasklov § 10,

alene udføres, når der udbetales gevinster på 2.000 euro eller derover. Herved rammes kun

de personer, der forsøger at vaske penge hvide, og den bagatelgrænse på 2.000 euro, EU

har lagt op til, anvendes i praksis.



Udbetaling af præmier over en vis størrelse skal ske til folks NemKonto i deres bank, og

information om, hvem der har indløst præmien, formidles til spiludbyderen.



Hvis man imod vores anbefaling vil indføre en overvågning/identifikation ved også indbe-

talinger af fysiske spil, bør der arbejdes med en løsning med en bagatelgrænse, hvor mindre

spil ikke overvåges. Eksempelvis 10.000 kr., som Danske Spil allerede har i dag, således at

man kun registrerer enkelte transaktioner og ikke alle transaktioner.

2) Stop konkurrenceforvridningen på spilmarkedet:



Det bør specificeres, at det er selve udbuddet af spil i Danmark – og ikke hvorvidt en spil-

udbyder er ”etableret i landet” – der er afgørende for, om den danske hvidvasklov finder

anvendelse, og den danske Spillemyndighed har tilsyn.



Alternativt bør lovbemærkningernes forståelse af ”etablering i Danmark” skærpes, således

at udbud af offline-spil i en kiosk, tankstation m.v. (der ikke hovedsageligt sælger spilud-

byderens spil) på dette punkt er at betragte som etablering i Danmark.

Vi bidrager gerne med yderligere konsekvensberegninger af forskellige løsningsmodeller samt kon-

krete formuleringer, som inkorporerer disse løsninger i hvidvaskloven.

Med venlig hilsen

H.C. Madsen

Adm. Direktør

Mette Feifer

Markedsdirektør

Claus Bøgelund Kegel Nielsen

Underdirektør

Side 2/2