ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
3. december 2014
Besvarelse af spørgsmål 53 alm. del stillet af Erhvervs-, Vækst- og
Eksportudvalget den 5. november 2014 efter ønske fra Pernille Skip-
per (EL).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for, hvorvidt reglerne om registrering af bank-
kunder – med det formål at bekæmpe økonomisk kriminalitet og hvid-
vaskning – nødvendiggør registrering af bestyrelsesmedlemmer også i
mindre foreninger, og om ministeriet har overvejet at fastsætte en nedre
grænse for registrering, når der er tale om små foreninger med lille om-
sætning.
Svar:
Det er et grundlæggende krav i hvidvaskloven, at de forpligtede virksom-
heder, herunder pengeinstitutter, skal have kendskab til sine kunder. Det-
te betyder, at et pengeinstitut skal identificere og legitimere kunden uan-
set, om denne er en privat person, virksomhed eller forening.
For foreninger gælder, at legitimationen skal omfatte foreningens navn,
adresse og CVR-nr. eller anden lignende identifikation, hvis foreningen
ikke har et sådant nummer. Derudover skal foreningens ejer- og kontrol-
strukturer klarlægges.
Der fremgår hverken af hvidvaskloven eller af Finanstilsynets vejledning
til loven noget direkte krav om identifikation eller legitimation af for-
eningers bestyrelsesmedlemmer. Derimod gælder et generelt krav om, at
pengeinstituttet skal sikre sig, at den eller de personer, der handler på
foreningens vegne, er berettiget dertil.
Med henblik på at identificere den kreds af personer, der kan tegne en
forening, vil det ofte være tilstrækkeligt for et pengeinstitut at indhente
kopi af foreningens vedtægter og eventuelt seneste generalforsamlingsre-
ferat.
Hvidvaskloven giver således mulighed for, at pengeinstituttet på bag-
grund af en risikovurdering kan stille lempeligere krav til omfanget af
den dokumentation, der indhentes i forbindelse med kundelegitimationen.
Dette gælder bl.a. i forhold til lavrisikokunder, hvilket netop foreninger
ofte må antages at være. Omvendt kan der også forestilles foreninger,
hvor risikoen vurderes at være relativ høj. Det er pengeinstitutterne selv,
som på grundlag af deres risikovurdering fastlægger sine legitimations-
procedure.
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
CVR-nr
33 92 33 50
33 12 37 78
10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk